中立・公正なファイナンシャルプランナー（FP）によるライフプランニング・資産運用・固定費の見直し・住宅購入相談等

無料のファイナンシャルプランナーの相談も多いと思います。
そういった無料相談は、銀行・証券会社・保険会社・保険代理店やその提携会社が実施している場合が多く、自社商品に繋げる目的のケースが多いようです。その場合でも無料で色々相談でき、相談者に合った金融商品を紹介してくれたりと、有益なアドバイスを得られることもあります。ただ、無料の相談で、特定の金融商品しか勧められない場合は注意が必要です。公的な制度や複数の金融商品を比較検討したほうが、一般的には相談者に適した選択ができます。
FPの窓口では、金融商品のご案内はしますが、中立・公正なアドバイスをさせていただく為、金融商品の勧誘・販売は一切しておりません。その為、金融商品で得られる販売手数料の収入がない分、通常は一律料金での有料とさせていただいていますが、会員特典として無料でご利用できます。

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現在、預金や現金を保有しているだけでは、インフレにより価値が下がるリスクがあります。そのため、将来の資産形成に効果的な資産運用を国を挙げて推進しています。例えば、投資で得た利益を無期限の非課税にする新NISA制度で、2024年１月に大幅に改定されました。
このセミナーでは新NISA等を活用した資産運用の考え方について解説します

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少子高齢化となり人生100年といわれる時代では、年金や医療費、資産運用といった「お金の悩み」や定年後の「働き方・暮らし方」など、お金に対する考え方や準備の仕方を変えていく必要があり、ライフプランの作成・家計の把握・金融リテラシーの向上・専門家の活用等が不可欠です。
このセミナーでは、人生100年時代ならではのお金に関する戦略を解説します。

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「金融リテラシー」とは、経済的に自立し、より良い生活を送るために必要なお金に関する知識や判断力のことです。
日常生活でさまざまな形でお金に関わっており、「モノやサービスを買う」「給料を受け取る」「お金を貯める」または「お金を借りる」など、お金についての知識や判断力は欠かせません。
このセミナーでは金融リテラシーの概要と考え方を解説します。

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ライフプランは、将来の目標や希望を実現するために、お金や時間、健康、人間関係などの資源をどのように活用するかを計画する重要なプロセスです。
会社の制度や公的保障も加味し、自分自身の人生に合ったライフプランを考え、実行することで、より充実した人生を送ることができるでしょう。
このセミナーではライフプランの概要と考え方を解説します。

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