クイズで学ぼう！つみたて投資

正しいと思う解答の番号を選んでください。

つみたて投資を始めたきっかけは？

2人に1人が「自分自身で必要性を感じたから」という自発的な理由です

回答者数（Ｎ）＝824
（出所）三菱ＵＦＪ国際投信調べ

・調査期間：【本調査】2017年3月10日調査～3月12日 調査方法：インターネットリサーチ

※実際の選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。複数回答可の設問のため、合計は100％になりません。

つみたて投資 3つのポイント

ポイント1. 少額から始められる、続けられる

毎月の購入金額は少額から設定（ファンド毎に1千円以上、1千円単位）できるので無理なく始めて、続けていくことができます。

回答者数（Ｎ）＝824

2万円未満が6割、そのうち1万円未満は3割です。

（出所）三菱ＵＦＪ国際投信調べ
調査期間：【本調査】2017年3月10日～3月12日 調査方法：インターネットリサーチ

ポイント2. 手間がかからない

忙しい方でも、一度始めてしまえば毎月投資信託を自動的に購入するので、手間がかかりません。

積立投資のはなし～ 忙しくても手間をかけずにコツコツ

（1分29秒）

ポイント3. 購入のタイミングで迷わない

毎月自動的に購入するので、購入のタイミングで迷うことがありません。

積立投資によろしく 購入タイミングで迷わない

（2分04秒）

最大の魅力「ドルコスト平均法」

つみたて投資の最大の魅力「ドルコスト平均法」って？

定期的（1ヵ月ごとなど）に、一定金額を株式や投資信託に継続投資することです。高値の場合は少なめに、安値の場合はより多くの株数（口数）を購入できることから、損益のブレを平準化できます。こうした特徴から「時間分散」の投資手法とみなされています。結果として平均購入単価を低く抑えることが期待できます。

「ドルコスト平均法」の特徴

※特定の投資対象が値上がり続ける場合、もしくは値下がり続ける場合には、購入時期を分散させることがマイナスに働くこともあります。

「時間の分散」が重要！

投資する際の売買のタイミングをとらえることは非常に難しいことです。つみたて投資は定期的に自動的に引き落とされます。また、一度にすべてのお金を投資するのではなく、「ドルコスト平均法」を活用すれば、購入時期を分散できて、購入価格を平準化する効果があり、リスクが軽減されるのです。

一度に全額を投資した場合と複数回に分けて投資した場合の比較

基準価額*・・・投資信託の1口あたりの値段のこと。投資家が投資信託を購入・換金する際は
基準価額で取引が行われます。運用の成果により1口の値段は変動していきます。
1口1円で運用が開始された投資信託は、1万口あたりの基準価額を公表しています。

毎月1万円ずつ日経平均株価に投資をした場合

日経平均株価と毎月の購入数の推移

（出所）Bloombergのデータを基に三菱ＵＦＪ国際投信作成

※上記は日経平均株価（日経２２５）指数を使用しています。日経平均株価（日経２２５）とは、東京証券取引所第一部上場銘柄のうち代表的な225銘柄を対象として日本経済新聞社により算出、公表される株価指数です。当指数は、増資・権利落ち等の市況とは無関係の株価変動要因を修正して連続性を持たせたもので、わが国の株式市場動向を継続的に捉える指標として、広く利用されています。同指数に関する著作権、知的所有権その他一切の権利は日本経済新聞社に帰属します。日本経済新聞社は本商品を保証するものではなく、本商品について一切の責任を負いません。

※購入数＝購入金額÷日経平均株価。小数点以下切り捨てで計算しています。そのため、購入単価と購入数を掛けて計算した金額が購入金額と完全には一致しません。また、購入時の手数料は考慮していません。

※実際には日経平均株価を直接買付けすることはできません。

※上記はあくまでもシミュレーションであり、日経平均株価の推移を示唆するものではありません。

※特定の投資対象が値上がり続ける場合、もしくは値下がり続ける場合には、購入時期を分散させることがマイナスに働くこともあります。

※上記は、過去の実績・状況であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。

こんなに違う！つみたて預金とつみたて投資

つみたて預金とつみたて投資では、10年後、20年後の金額に大きな差が出ました。くわしくは、少し長いですが動画をご覧ください。

タラレバ積立投資～あの時、積立投資を始めていたら

（3分33秒）

つみたて投資の金利別シミュレーション

（資産額の単位：万円）